Большая часть из них представлялись как микрофинансовые организации

«Черные» кредиторы предлагали населению кредиты или займы, при этом не состояли в реестре Банка России и не имели лицензии на такой вид деятельности, сообщили в пресс-служба Уральского ГУ Банка России. Свыше 60% нелегальных кредиторов маскировались под МФО, незаконно используя в названиях словосочетания «микрофинансовая компания» или «микрокредитная компания» - часть организаций это делали, будучи исключёнными из реестра субъектов рынка микрофинансирования. Около 17% таких мошеннических организаций предоставляли потребительские займы под материнский капитал, хотя на законной основе этим могут заниматься только банки и КПК. Порядка 8% нелегально оказывали услуги ломбардов.

Также в 2018 году на территории региона было выявлено 8 организаций с признаками финансовых пирамид. Чаще всего они работали под видом потребительских обществ и потребительских кооперативов. Среди «жертв» таких организаций были, как правило, представители из социально-незащищенных категорий населения (пенсионеры, инвалиды). Финансовые пирамиды активно рекламировали себя в местных печатных СМИ, гарантировали высокую доходность. Так, одна из компаний обещала каждому инвестору до 40% годовых.

Кроме того, в 2018 году в Уральском регионе были выявлены 2 нелегальных форекс-дилера. Организации были зарегистрированы за рубежом и незаконно занимались рекламой своих услуг через сайты, доступные гражданам Российской Федерации.

В отношении 30% выявленных в прошлом году нелегальных субъектов уже возбуждены дела или реализованы необходимые меры реагирования.